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半岛全媒体记者 文鸿飞

2022年是资管新规正式实施的元年，也是资本市场持续震荡的一年，加强对投资者的教育、提升他们的投资能力、风险意识在此时显得尤为重要。青岛市政协委员、青岛安值投资管理有限公司董事长于超表示，青岛作为全国唯一以财富管理为主题的金融综合改革试验区，截至2022年3月末，全球金融中心指数（GFCI）排名第38位。近年来，证券、期货、公募基金、银行理财子公司等法人金融机构相继落地青岛，财富管理聚集效应显著，推动青岛市财富管理行业飞速发展，同时金融机构从业人员专业水平与投资者专业能力风险识别能力与快速发展的财产管理行业不相适应的相关问题也随之凸显出来。于超提出了《加强投资者教育，营造良好市场环境》的提案。

他表示，第一，加强金融从业人员专业培训，提升专业水平。增加金融行业内专业知识、技能等方面的比赛，培养金融从业人员持续学习专业知识的意识，营造良好的行业氛围。定期组织金融行业交流大会，由各类专业投资机构做专业分享交流，鼓励券商、期货、信托等金融机构的客户经理、理财师等一线接触投资者的金融从业者积极参与，提升自身专业水平，在工作岗位上做好投资者教育，引导客户树立正确的投资理财观念。

第二，加强投资者教育，提高投资风险意识。由监管部门或行业协会牵头，引导辖区内券商、期货、银行、私募基金公司积极参与投资者教育活动，采用线上线下相结合的方式进行。以机构为单位，组织投资者参与知识有奖竞答活动。鼓励相关金融媒体，充分发挥媒体资源优势，积极参与投资者教育活动，加强投资者教育等公益广告投放力度。

第三，强化金融机构合规意识，认真落实投资者适当性要求。将合适的产品匹配给风险承受能力相适应的投资者，切实履行信息披露义务，加强金融产品重点风险揭示，切实保护投资者合法权益。监管机构或行业协会可在定期组织的合规监管会议上，将展业不合规的机构以适当的方式予以通报，组织合规管理水平较强的机构进行分享交流，提升辖区内机构整体合规管理水平，引导财富管理行业健康发展。