一般来说，个股期权价格在交易期权合约时就已经确定，个股期权是按张来算的一张多少钱，现在市场上都是几块到十几块不等的平均水平就是五块钱一张。下文期权酱给大家科普下买入个股期权价格怎么计算？期权价格最新计算公式。

证券市场中上市公司股价是由公司的内在价值决定的，影响股价的因素非常多。同样，个股期权的价格是由个股期权的价值决定的。期权的价值由内在价值和时间价值两部分组成。期权的价值＝内在价值＋时间价值。

【资料图】

内在价值是由期权合约的行权价格与标的证券市场价格的关系决定的，表示期权买方可以按照比现有市场价格更优的条件买入或者卖出标的证券的收益部分。在判断期权内在价值的时候，您需要判断的是其价值状态是处于实值、平值还是虚值。处于实值状态的期权一般价格高。

时间价值是指随着时间的延长，合约标的价格的变动有可能使期权增值时，期权买方愿意为买进这一期权所付出的金额，它是期权权利金中超出内在价值的部分。

通过期权内在价值和时间价值来判断期权价格的高低，是一个动态而复杂的过程，没有绝对答案。

期权标的证券价格、行权价格、市场无风险利率、标的证券的预 期波动率、到期剩余时间、分红率等因素都会影响期权价值，进而影响期权价格。此外，市场情绪等因素也会影响到期权价格。

1。标的价格

标的价格上涨，则认购期权价格上涨，而认沽期权价格下跌。对于前述行权价格为65元的认购期权来说，如果标的价格从63元上涨到68元，那么合约就从虚值变成了实值，因此期权的价格也会相应上涨。而对于同样行权价格为65元的认沽期权来说，如果标的价格从63元涨到68元，期权就从实值变成了虚值，其价格会下跌。

2。行权价

行权价越高，认购期权的价格越低，认沽期权的价格越高。行权价为55元的认购期权比65元的认购期权贵，这是因为期权买方可以以更优越的价格买入标的证券，同样的道理，行权价为75元的认沽期权比65元的认沽期权贵，因为期权买方可以以更高的价格卖出标的证券。

3。合约到期期限

对于期权来说，期权到期期限越长，期权买方获利的可能性越大，期权卖方需承担的风险也越大，因此期权价格越高。从另外一个角度看，期权到期期限越长，期权的时间价值也就越高。如果把期权比作保险，保险期间越长，所支付的保险费理应越高。

4。市场无风险利率

认购期权具有融资买入标的证券的性质，市场无风险利率越高，意味着融资成本越高，认购期权的价格就越高。同理，买人认沽期权可以达到卖空标的证券的效果，如果单纯卖空标的证券，投资者将获得现金收人，而买人认沽期权是没有现金收人的，市场无风险利率越高就越不利于认沽期权投资者，因此认沽期权的价格就越低。

5。期权价格最新计算公式

由于期权涉及的价格比较多，比如期权本身的价格、行权价、标的物的价格等，所以，刚接触期权的人，在打开期权行情后，不知道该看哪个价格，也不清楚如果开仓的话，是用哪个价格计算资金。

以文华软件为例，打开期权的行情界面后，会看到有三处显示价格信息。一是最上面，然后是下面左右各有一处。最上面显示的是标的期货的合约的信息，方便我们一边浏览期权合约信息，一边对照标的期货信息。下面就是期权的合约信息，左边是看涨期权，右边是看跌期权。对期权开仓的话，用的价格是图中框出来的竖排的价格。

橡胶2201合约期权界面

比如，我们要买入行权价16000的看涨期权，截图中显示它的最新价是1040，那我们买一手所需要的权利金，就是1040*10，也就是10400元。10就是橡胶期权的合约单位。期权的合约单位和对应的期货标的的合约单位是一样的。

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