21世纪经济报道记者王媛媛 上海报道

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12月16日，在国海证券主办的2022女性财富管理论坛上，国海证券联合咨询公司罗兰贝格共同发布了证券行业首份女性财富管理白皮书《新女性 新价值 新服务：女性财富管理洞察》。

而基于深刻的客户洞察，国海证券也打造了证券行业首份针对女性投资者的财富管理解决方案。

券业首个女性理财专区

“在以客户为中心的前提下，经过大量的分析和实证，国海证券推出了券业首个女性理财专区。”国海证券零财委财富管理部总经理刘岳介绍。

专区包括以下内容：

一是财商性格测试。基于3000多份调研问卷，根据聚类分析、标签、画像情况，做精简财商性格测试。

二是提升针对性。国海证券在公司客户中找出六类人群，贴合白皮书提到的六类人群的理财诉求，来作为实例参考。

三是财商教育。国海证券打造了专属女性客群的财商教育课程体系，同时不断根据市场情况完善。

四是投顾。国海证券有1000多名投资顾问，针对女性需求做适配，并整理成投顾服务产品提供给女性客户。

五是目标理财。为了达到抗通胀、抗风险、跑赢市场的目标，国海证券推出了目标理财，根据客户的目标场景推出理财解决方案。

打造“以客户为中心”的产品方案

在打造证券行业首份针对女性投资者的财富管理解决方案过程中，国海证券始终秉承以客户为中心的宗旨。

“我们设计了财商性格测试问卷，帮助女性客户了解自己属于何种理财客群。”刘岳称。

为了满足客户的核心需求，国海证券提供了多种形式的专业产品方案。

国海证券构建了“572”配置方法论，选用了5层因子，7类政策、2种风险来做配置方法论。此外，国海证券构建了一个由首席分析师、首席投资顾问、资管分公司专家形成了的顶配投研团队。

针对众多的基金产品，国海证券还设计了国海甄选基金池。其中包括3级评价体系，10个分析维度，30余项评估指标，以便帮助客户寻找到便捷、简单，同时又能控制风险，以及和收益相匹配的理财方案。

刘岳表示，国海证券希望通过更温暖的陪伴帮助客户完成从认知自己，认知市场、目标理财，再到投资的过程。

在打造产品方案的过程中，创新的科技应用也很重要。刘岳表示，国海证券科技投入历来不小，公司的资产配置平台效率体现非常明显。

“在整个过程当中，我们希望通过科技平台的加持，秉持以客户为中心的初心，通过更为专业的解决方案，更为温暖的全程陪伴，用专业专注、全心全力的心态，为女性投资者在理财路上作出专业的贡献，助力女性客群成就更好的自己。”刘岳称。