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世界观热点:反洗钱违规仍是处罚重点!招商、广发、银联商务合计被罚超1.34亿

2022-12-31 17:13:23 来源:腾讯网

财联社12月31日讯(记者 罗克关)30日晚,央行公布三张今年8月份做出的行政处罚决定。招商银行、广发银行、银联商务三家公司分别领到巨额罚单,合计被罚超1.34亿元。

招商银行因为13项违法事由,被处以警告,没收违法所得5.692641万元,罚款3423.5万元。广发银行因9项违法事由,被处以警告,罚款3484.8万元。银联商务同样因为9项违法事由,被处以警告,没收违法所得15.724832万元,罚款6516万元。此外,三家公司各有一批当事人被处以数额不等的罚款。

值得注意的是,两天前央行上海分行的行政处罚信息显示,邮储银行上海分行因存在“未按规定履行客户身份识别义务、未按规定报送可疑交易报告”等违法行为,同样被处以罚款559万元。很显然,“反洗钱”违规仍然是央行关注和处罚的重点领域。


(相关资料图)

招行、广发、银联商务合计被罚超1.34亿

央行罚单显示,招商银行被罚事由包括:1.违反账户管理规定;2.违反清算管理规定;3.违反特约商户实名制管理规定;4.违反支付机构备付金管理规定;5.违反人民币反假有关规定;6.占压财政存款或者资金;7.违反国库科目设置和使用规定;8.违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定;9.未按规定履行客户身份识别义务;10.未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告;11.与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户;12.违反个人金融信息保护规定;13.违反金融营销宣传管理规定。

财联社记者注意到,除公司被处警告,罚没收违法所得5.692641万元,罚款3423.5万元外,招商银行另有10名当事人被罚,罚金1万元至14.5万元不等。

广发银行被罚的事由包括,1.违反人民币反假有关规定;2.违反人民币管理规定;3.占压财政存款或者资金;4.违反国库管理其他规定;5.违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定;6.未按规定履行客户身份识别义务;7.未按规定保存客户身份资料和交易记录;8.未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告;9.与身份不明的客户进行交易。

记者注意到,除公司被罚款3484.8万元外,广发银行另有12名当事人被央行处罚,罚金1万元至9万元不等。

银联商务被罚事由包括,1.违反商户管理规定;2.违反清算管理规定;3.违反条码支付业务管理规定;4.违反机构管理规定;5.未按规定履行客户身份识别义务;6.未按规定保存客户身份资料和交易记录;7.未按规定报送可疑交易报告;8.与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户;9.违反个人金融信息保护规定。

银联商务除公司被罚6516万元外,另有4名当事人被央行一并处罚,罚金5万元至11.5万元不等。

反洗钱领域罚单不断,不久前邮储银行刚被罚

反洗钱是近年来央行关注的重点领域。12月29日,人民银行上海分行行政处罚公告显示,邮储银行上海分行因存在“未按规定履行客户身份识别义务、未按规定报送可疑交易报告”等违法行为,被处以罚款559万元。该分行三位副行长分别被处以罚款2.5万元-7万元不等。

11月4日,人民银行西安分行曾在官网一次性公布了39张罚单。同样因为存在违反反洗钱管理规定,工商银行陕西省分行、交通银行陕西省分行、陕西秦农农商行等5家机构及34名相关责任人被处以罚款和警告,合计被罚金额超1200万元。

根据人民银行公布的2021年反洗钱监督管理工作总体情况,2021年人民银行全系统完成对401家违规机构的处罚,罚款金额共3.21亿元,对759名违规个人罚款1936万元,两项罚款合计3.41亿元。另外有关统计则显示,截止2022年7月份,今年已经有156家银行业机构因反洗钱问题被罚,罚单金额总计达到1.6亿元。

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